騙局再度復(fù)燃 專(zhuān)家教您防范非法證券活動(dòng)
更新時(shí)間:2012-11-13
“重大借殼機(jī)會(huì)、潛在暴利黑馬”、“強(qiáng)力個(gè)股推薦”、“精確市場(chǎng)預(yù)測(cè)”、“漲停板股票服務(wù)”……很多股民看到這些字眼可能都能不會(huì)感到陌生，因?yàn)檫@些都是一些非法證券活動(dòng)分子為了騙取錢(qián)財(cái)通過(guò)廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)等媒體向投資者發(fā)布的廣告詞。牛年以來(lái),在政策的呵護(hù)下,A股再度出現(xiàn)了久違的“小牛市”,不少個(gè)股出現(xiàn)了翻番甚至更高的收益,新股民開(kāi)戶數(shù)也不斷增加。與此同時(shí),非法證券活動(dòng)也隨之升溫。而炒股軟件、吸收會(huì)員等其他騙局也再度復(fù)燃。
為了提高投資者對(duì)非法證券活動(dòng)的認(rèn)識(shí)，加強(qiáng)投資者教育，我金元證券公司瓊海營(yíng)業(yè)部借著“12.4”全國(guó)法制宣傳日，近日分派小組分別在瓊海市內(nèi)各大居民小區(qū)以及人群聚集地區(qū)進(jìn)行以防范和打擊非法證券活動(dòng)為主題的戶外法制宣傳活動(dòng)。
在宣傳過(guò)程中，積極地向前來(lái)詢問(wèn)的人們解釋非法證券活動(dòng)的定義和內(nèi)容，并向市民分發(fā)非法證券活動(dòng)的案例資料。宣傳的同時(shí)，開(kāi)展有獎(jiǎng)問(wèn)答，以加深對(duì)非法證券活動(dòng)的理解，并對(duì)其進(jìn)行調(diào)查分類(lèi)：
一、 炒股交易經(jīng)驗(yàn)豐富，股齡超過(guò)三年以上者
在宣傳活動(dòng)中接觸到的這類(lèi)人以中老年人居多，他們對(duì)非法證券活動(dòng)的認(rèn)識(shí)比較高，普遍認(rèn)為通過(guò)網(wǎng)站、博客以及QQ、MSN、UC等聊天工具招收會(huì)員、免費(fèi)薦股等等的廣告不值得信任。一位李奶奶就說(shuō)：“在網(wǎng)絡(luò)上都是他們自己在說(shuō)自己的好，一些連資質(zhì)證書(shū)都不能提供，有什么可信的呢?就算一些提供了證券監(jiān)督管理部門(mén)的批準(zhǔn)等證明，但都沒(méi)有簽訂書(shū)面服務(wù)合同，也沒(méi)有固定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，安全性也很低呀!”當(dāng)然，并不是每一個(gè)老股民都對(duì)這個(gè)非法證券活動(dòng)“百毒不侵”的。有一個(gè)王先生跟我們交談時(shí)就說(shuō)到自己就吃了非法證券活動(dòng)的虧，就因?yàn)楫?dāng)時(shí)沒(méi)有抵制住“暴利”的誘惑，結(jié)果讓自己有了一次“刻骨銘心”的記憶。
二、 剛進(jìn)入股票市場(chǎng)的新手
在宣傳中接觸到的人大部分是新股民，大多數(shù)是在07年的牛市爆發(fā)時(shí)才進(jìn)入市場(chǎng)的。
有一些人還不知道什么樣的證券活動(dòng)是非法的。更有甚者分不清合法的私募機(jī)構(gòu)和非法機(jī)構(gòu)。雖然我們沒(méi)碰上因非法證券活動(dòng)吃虧的股市新手，但有不少人收到一些以約定盈利分成的代客操盤(pán)、出售炒股軟件等等的一些電話和短信。很多人通過(guò)我們的宣傳才了解很多不同的非法證券活動(dòng)的手段，提高了自己的防范意識(shí)。
三、 未進(jìn)入股市對(duì)股票等證券投資了解尚淺者
這類(lèi)人雖然知道股票等證券的存在，但覺(jué)得這種投資風(fēng)險(xiǎn)大，對(duì)于這些投資的方式了解都不深，所以對(duì)非法證券活動(dòng)更是一無(wú)所知，但有很好的一點(diǎn)是他們大部分人很少接觸到或關(guān)注到這類(lèi)廣告，也不相信通過(guò)接受這種非法機(jī)構(gòu)的服務(wù)能“一夜致富”。
通過(guò)對(duì)以上這些人的接觸，宣傳小組介紹了投資者識(shí)別和防范非法證券投資咨詢及委托理財(cái)活動(dòng)的“七大招數(shù)”：
首先，謹(jǐn)慎對(duì)待薦股電話。目前非法證券活動(dòng)有與電話詐騙重合的趨勢(shì)，電話營(yíng)銷(xiāo)已成為非法證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)和不法分子招攬客戶的基本手段。當(dāng)電視臺(tái)、電臺(tái)、網(wǎng)站等媒體，以免費(fèi)提供金股或免費(fèi)診股為由，引誘投資者撥打有關(guān)熱線電話或發(fā)送手機(jī)短信時(shí)，投資者一定要謹(jǐn)慎，因?yàn)檫@極有可能是不法機(jī)構(gòu)以此獲取你的電話號(hào)碼并對(duì)你展開(kāi)非法證券營(yíng)銷(xiāo)的開(kāi)始。另外，當(dāng)投資者接到陌生的異地薦股電話，應(yīng)拒接有關(guān)電話，防止上當(dāng)受騙。
根據(jù)有關(guān)規(guī)定，具備條件開(kāi)展會(huì)員制業(yè)務(wù)的證券投資咨詢機(jī)構(gòu)只能在注冊(cè)地及分支機(jī)構(gòu)所在的省、自治區(qū)、直轄市招收證券投資咨詢業(yè)務(wù)會(huì)員，不得招收異地會(huì)員。
第二，查詢營(yíng)業(yè)執(zhí)照和執(zhí)業(yè)資格。而目前非法證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)大多是無(wú)工商登記、無(wú)固定辦公地點(diǎn)、無(wú)固定聯(lián)系電話的“三無(wú)”機(jī)構(gòu)。投資者在接受有關(guān)機(jī)構(gòu)證券投資咨詢或委托理財(cái)服務(wù)之前，應(yīng)核實(shí)該機(jī)構(gòu)是否辦理工商注冊(cè)登記手續(xù)，是否具有合法的經(jīng)營(yíng)主體資格，經(jīng)工商管理部門(mén)核定的經(jīng)營(yíng)范圍，是否包括證券投資咨詢或證券資產(chǎn)管理等。
同時(shí)，目前非法證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)或個(gè)人往往對(duì)外虛假宣稱具有證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)資格，并披露虛假的資格證書(shū)。投資者應(yīng)查看該機(jī)構(gòu)或個(gè)人是否已取得中國(guó)證監(jiān)會(huì)或中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)頒發(fā)的證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)許可證或證券投資咨詢執(zhí)業(yè)證書(shū)，必要時(shí)可登錄中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站(
www.csrc.gov.cn、
www.sac.net.cn)查詢核實(shí)。對(duì)于假冒合法證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)或證券分析師的情況，投資者可通過(guò)查詢?cè)摵戏C(jī)構(gòu)官方網(wǎng)站，或撥打中國(guó)證監(jiān)會(huì)公布的該合法機(jī)構(gòu)聯(lián)系電話核實(shí)，也可向該合法機(jī)構(gòu)或分析師所在地證券監(jiān)管部門(mén)查詢核實(shí)。
第三，關(guān)注節(jié)目披露信息。非法證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)為規(guī)避監(jiān)管，通常在外省市電視臺(tái)、電臺(tái)等媒體做證券節(jié)目，以外省市投資者作為行騙對(duì)象，所做的證券節(jié)目往往不披露分析師的真實(shí)姓名、證券執(zhí)業(yè)資格證書(shū)號(hào)及所屬的機(jī)構(gòu)名稱，或僅披露虛假、含糊的化名。根據(jù)規(guī)定，必須充分披露上述相關(guān)信息，注明證券分析師的真實(shí)單位和真實(shí)姓名，對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)作充分揭示。
第四，薦股網(wǎng)站不可輕信。非法證券活動(dòng)網(wǎng)站域名通常含有1、6、8等數(shù)字，以財(cái)經(jīng)網(wǎng)站或經(jīng)營(yíng)炒股軟件網(wǎng)站、炒股論壇等面目出現(xiàn);網(wǎng)站大都設(shè)有“推薦黑馬”、“大盤(pán)分析”、“實(shí)時(shí)解盤(pán)”、“個(gè)股點(diǎn)評(píng)”、等欄目和“在線交流”、“免費(fèi)咨詢”等互動(dòng)欄目;以免費(fèi)診股、等名目，引誘投資者輸入姓名、手機(jī)號(hào)碼等信息，并注冊(cè)會(huì)員;一些網(wǎng)站還發(fā)布“315證券局認(rèn)證站點(diǎn)”、“中國(guó)股票發(fā)行管理中心優(yōu)秀股票信息網(wǎng)”、“全國(guó)十大證券網(wǎng)站”、“中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定調(diào)查機(jī)構(gòu)”、“中國(guó)證監(jiān)會(huì)首批認(rèn)證的投資咨詢機(jī)構(gòu)”等虛假信息。投資者可通過(guò)工業(yè)和信息化部ICP/IP地址備案管理系統(tǒng)(
www.miibeian.gov.cn)查詢核實(shí)相關(guān)網(wǎng)站有無(wú)依法辦理備案手續(xù)及其真實(shí)的ICP備案信息，并依據(jù)上述特征辨別網(wǎng)站是否屬非法證券活動(dòng)網(wǎng)站。
第五，辨別是否簽訂合法合同。非法證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)往往不與投資者簽訂證券投資咨詢或委托理財(cái)服務(wù)合同，有的以虛假的軟件銷(xiāo)售合同或資訊服務(wù)合同代替證券投資咨詢或委托理財(cái)服務(wù)合同，還有的以虛假的機(jī)構(gòu)名義并偽造公章與投資者簽署相關(guān)服務(wù)合同，以規(guī)避監(jiān)管。而根據(jù)國(guó)家有關(guān)規(guī)定，證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)接受投資者或者客戶委托，提供證券投資咨詢等服務(wù)時(shí)，必須與投資者或者客戶簽訂投資咨詢等服務(wù)合同，約定當(dāng)事人雙方的權(quán)利、義務(wù)及違約責(zé)任。
第六，警惕私人匯款賬戶。非法證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)給投資者提供的指定匯款賬戶通常是私人賬戶，其業(yè)務(wù)人員往往說(shuō)服投資者匯款。但根據(jù)國(guó)家有關(guān)規(guī)定，合法的證券投資咨詢等機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在其注冊(cè)地以法人名義開(kāi)立或指定唯一的銀行存款賬戶專(zhuān)門(mén)用于收取咨詢服務(wù)等費(fèi)用。
第七，克服貪念、抵制不當(dāng)誘惑。如果投資者能夠時(shí)刻保持理性，摒棄“一夜暴富”和天上掉餡餅的思想，則非法證券活動(dòng)就會(huì)喪失存在的土壤。根據(jù)《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)取締辦法》的規(guī)定，因參與非法金融證券業(yè)務(wù)活動(dòng)受到的損失，由參與者自行承擔(dān)。
因這次的宣傳活動(dòng)，不僅提高我們專(zhuān)業(yè)水平的認(rèn)識(shí)，還提高了廣大投資者的防范意識(shí)。很多投資者對(duì)于我們的活動(dòng)表示支持和贊賞，并表示要把這些認(rèn)識(shí)告訴身邊的親人朋友，以減少因參加這類(lèi)非法證券活動(dòng)的受害者。
